Переслати оригінальну назву: Урожайне фермерство проти стейкінгу: Яка стратегія пасивного доходу краще для вас?

Дебати про найкращий спосіб отримання пасивного доходу від криптовалюти точаться роками. Багато інвесторів звертають увагу на фермерство та стейкінг як на дві найприбутковіші стратегії пасивного доходу, однак навколо цих термінів існує значна плутанина.

Урожайне фермерство та стейкінг є життєздатними методами заробітку без необхідності бути активним на ринках, але між ними існують суттєві відмінності, які можуть вплинути на прибутковість ваших інвестицій. У цій статті ми розглянемо плюси і мінуси кожної стратегії, щоб допомогти вам прийняти обґрунтоване рішення про те, який варіант найкраще відповідає вашим цілям.

Що таке врожайне землеробство?

Процес надання ліквідності протоколам DeFi (децентралізовані фінанси), таким як пули ліквідності і сервіси криптокредитування і запозичення, відомий як фермерство дохідності (YF). Його порівнюють з фермерством, оскільки це новий підхід до "вирощування" криптовалюти.

Yield Farming (також відомий як майнінг ліквідності) наразі є найпопулярнішим методом заробітку на криптоактивах. Фермер, який вирощує врожай, отримує відсоток від плати за платформу від DEX (децентралізованої біржі), наприклад, Uniswap, коли вони надають ліквідність. Плата за користування платформою вноситься токен-міняйлами, які використовують ліквідність. Це безпрограшна ситуація: власники криптовалют можуть отримати більший вплив, а протоколи виграють від збільшення ліквідності та обсягу транзакцій.

Майнінг ліквідності

Деякі криптоентузіасти визнають майнінг ліквідності та фермерство як дві різні інвестиційні стратегії - головним чином тому, що користувачі отримують токен постачальника ліквідності (LP Token) від системи майнінгу ліквідності в обмін на торгову пару.

Однак ці терміни часто використовуються як взаємозамінні. Криптовалютне фермерство також може називатися DEX-майнінгом, DeFi-майнінгом, майнінгом ліквідності DeFi або криптовалютним майнінгом ліквідності.

Як працює врожайне землеробство?

Джерело зображення: Accubits

Однією з ключових концепцій, що лежать в основі фермерства врожайності, є автоматичні маркет-мейкери (AMM) - бездозвільні автоматичні торгові платформи, які не вимагають від користувачів виставляти замовлення, на відміну від традиційних бірж, де є покупці та продавці. КУА дозволяють інвесторам торгувати ефективніше та зручніше без посередників та третіх осіб. Крім того, завдяки автоматизованим маркет-мейкерам угоди укладаються майже миттєво, що ще більше підвищує привабливість врожайного землеробства для багатьох інвесторів.

Постачальники ліквідності та пули ліквідності

Система AMM підтримує книгу заявок, яка складається переважно з пулів ліквідності та постачальників ліквідності (LP).

По суті, пули ліквідності - це смарт-контракти, які збирають гроші, щоб полегшити користувачам криптовалют кредитування, запозичення, купівлю та торгівлю цифровою валютою. Провайдери ліквідності (LP), які вносять гроші в пули ліквідності, використовують ці гроші для підживлення екосистеми DeFi. Пул ліквідності стимулює їх.

Yield Farming: Переваги

Yield farming дозволило багатьом пересічним інвесторам отримувати прибутки від цифрових активів без глибокого розуміння технології блокчейн або розробки складних торгових стратегій. Винагороди, отримані завдяки врожайному землеробству, дозволили отримати прибутки, які інакше були б недосяжними за допомогою традиційних інвестиційних інструментів. Оскільки DeFi продовжує рости і розвиватися, очевидно, що криптофермерство стане більш поширеним методом отримання пасивного доходу в Інтернеті.

Ферми з найкращими показниками врожайності

Різні форми фермерських господарств надають різноманітні фінансові послуги, більшість з яких викликають напрочуд великий інтерес. Ви можете заробляти від 0,01% до 0,25% на рік у великих банках, але ці низькі прибутки не можуть зрівнятися з прибутками від 20% до 200%, які обіцяють деякі DeFi-платформи. Чим вища відсоткова ставка, тим ризикованіший пул ставок - це досить часта кореляція. Слідкуйте за шахрайством і неперевіреними платформами, які можуть коштувати вам грошей.

Найприбутковіші DeFi-платформи (Aave, Curve, Uniswap тощо) працюють на Ethereum, але Binance Smart Cralshun (BSC) також має кілька значних проектів, таких як PancakeSwap і Venus Protocol, які конкурують з мережею Ethereum.

Ось список фермерських господарств з найвищою врожайністю:

1. Надання ліквідності на умовах Uniswap: ~20% до 50% річних
2. Заробляйте відсотки на Aave: ~0.01% до 15% річних
3. Прибутковість фермерства на PancakeSwap: від ~8% до 250% річних
4. Надання ліквідності на умовах кривого фінансування: ~від 2,5% до 25% річних
5. Yearn Finance: ~0.3% до 35% APY

Високі показники врожайності (APY) пулів роблять їх надзвичайно конкурентоспроможними. Ставки часто коливаються, що змушує фермерів, які потребують ліквідності, переходити з одного місця на інше. Недоліком є те, що кожного разу, коли фермер виходить з пулу ліквідності або входить до нього, він повинен сплачувати витрати на газ.

Що таке стейкінг?

Стейкінг стає все більш популярним трендом у криптовалютній індустрії, оскільки дозволяє користувачам отримувати пасивний, але високий дохід, підтримуючи свою улюблену мережу або протокол. Він передбачає зберігання певної кількості монет або токенів у захищеному гаманці та участь у процесі перевірки транзакцій у певних блокчейн-мережах, таких як Ethereum, Polkadot, BNB, Cardano тощо. Натомість стейкхолдери отримують більше монет або токенів, що може генерувати стабільний потік доходу. Оскільки винагорода часто залежить від волатильності мережі, стейкінг може бути дуже вигідним, якщо все зробити правильно, що робить його привабливим варіантом для криптоентузіастів, які бажають диверсифікувати свій портфель.

Доказ виконання робіт vs доказ участі

Коли мова йде про криптовалюту, виділяються два основних механізми консенсусу: "Доказ роботи" (Proof of Work, PoW ) і "Доказ частки" (Proof of Stake, PoS). Хоча PoW наразі є найбільш домінуючим протоколом в індустрії, PoS також стає все більш популярним.

Кожен з цих протоколів має свої переваги та недоліки. За допомогою PoW майнери виділяють обчислювальні потужності для обробки (валідації) транзакцій - майнери отримують винагороду за свою важку працю, заробляючи токени. Це робить її безпечною системою, але PoW також асоціюється з величезним споживанням енергії.

За допомогою PoS стейкхолдери виділяють токени зі свого балансу і отримують винагороду. Це виключає видобуток корисних копалин, тим самим зменшуючи витрати на електроенергію. Однак, оскільки цей протокол використовує алгоритми вибору валідатора для перевірки транзакцій, він може призвести до централізації контролю, якщо його реалізувати неправильно.

Таким чином, жоден з протоколів по суті не є кращим або гіршим; розуміння переваг і недоліків кожного з них може допомогти визначити, який з них буде найбільш прийнятним у конкретній ситуації.

Як працює крипто-стейкінг?

Джерело зображення: Bitpanda

Стейкінг - це популярний спосіб отримання доходу в світі блокчейну шляхом передачі коштів у вигляді застави. Він передбачає блокування певної кількості криптовалюти для отримання винагороди через процеси верифікації, подібні до майнінгу, але з меншими зусиллями та ризиками. В обмін на розміщення своїх токенів користувачі можуть отримувати винагороду за внесок у безпеку та стабільність екосистеми.

Як інвестувати в криптовалюту PoS

Щоб зробити ставку на криптовалюту, користувачі повинні завантажити і синхронізувати гаманці та перевести монети. Користувачі можуть налаштовувати параметри стейкінгу свого гаманця, перевіряти статистику по вкладеним монетам і стежити за блокчейнами для отримання винагороди. Переконайтеся, що всі налаштування мережевої безпеки актуальні та увімкнені на найвищому рівні захисту, щоб не наражати на ризик кошти, які ви вклали в стейкінг. Крім того, вам слід якомога частіше створювати резервні копії даних, оскільки непередбачувані події можуть спричинити збої, які можуть поставити під загрозу ваші кошти. Стейкінг криптовалюти - це чудовий спосіб винагородити себе за активні дії, спрямовані на захист вашого гаманця і підтримку консенсусу в мережі.

Топ-5 криптовалют для стейкінгу

Ось найпопулярніші криптовалюти:

1. Ефіріум
2. Кардано.
3. Tezos
4. Полігон
5. Тета

Усі п'ять пропонують високі потенційні винагороди для тих, хто бажає на певний час заблокувати свої кошти в мережі. Хоча винагорода варіюється в кожному конкретному випадку, ставки на будь-яку з п'яти найкращих монет вважаються більш надійними і стабільними порівняно з іншими монетами.

У нас є вичерпні посібники зі стейкінгу деяких найпопулярніших криптовалют (натисніть, щоб переглянути): Cardano (ADA), Ethereum (ETH) і Tron (TRX ). У нас також є відповідна стаття про найкращі монети для ставок - натисніть, щоб переглянути.

Як DeFi впливає на стейкінг

Оскільки платформи DeFi децентралізовані, а отже, менш схильні до порушень безпеки, ніж традиційні банківські додатки, вони часто є більш безпечними, ніж останні. DeFi-системи також пропонують користувачам доступ до таких стимулів, як високий середньорічний дохід, додаткові привілеї в управлінні або право голосу, які не можуть надати інші фінансові системи.

Інвесторам, які беруть участь у DeFi, слід вжити кількох додаткових заходів обережності при роботі зі стейкінгом. Вони складаються з

• Враховуючи безпеку платформи DeFi;
• Визначення ліквідності стейкінгових токенів;
• Дослідження того, чи призводять винагороди до інфляції;
• Диверсифікація за допомогою різних платформ та ініціатив.

Урожайне землеробство vs стейкінг: У чому різниця?

Вибір між прибутковим фермерством та інвестуванням в акції може бути непростим. Хоча обидва способи забезпечують потенціал для додаткового доходу, важливо розуміти, який з них підходить для ваших обставин і цілей.

Хоча терміни "врожайне землеробство" і "стейкінг" іноді вживаються як синоніми, між ними є певні чіткі відмінності.

Прибутковість

Урожайне фермерство та пайове господарство приносять зовсім різні прибутки, які зазвичай виражаються в термінах "річний відсоток врожайності", або APY (Annual Percentage yield).

Наприклад, фермери, які приєднуються до нового проекту або звертаються до нього на ранній стадії, можуть отримати значні прибутки. За даними CoinGecko, можливий діапазон прибутковості становить від 1% до 1 000% APY.

На відміну від врожайного землеробства, виплати за стейкінг, як правило, коливаються від 5% до 14%.

Рівні ризику

Урожайне землеробство забезпечує вищу врожайність, але й несе більші ризики. Одна з причин - більша небезпека "перетягування ковдри", оскільки криптофермерство часто використовується в нових DeFi-проектах. В усталених мережах PoS, де ця небезпека знижена, стейкінг є більш поширеним.

Однак існує певний ризик, пов'язаний з волатильністю як у вирощуванні врожайності, так і у ставках. Якщо вартість токенів несподівано впаде, як виробники, так і стейкхолдери можуть втратити гроші. Існує також можливість ліквідації, яка може статися, якщо ваші інвестиції не можуть бути покриті заставою.

Користувачі також можуть отримувати фермерські стейблкоіни. Поки токени не втрачають свою прив'язку, пули стейблкоінів дуже безпечні. У цьому випадку можна повністю запобігти непостійним втратам.

Складність

Стейкінг часто розглядається як менш складна техніка пасивного доходу, оскільки вона вимагає від інвесторів лише вибору пулу стейкінгу і фіксації своєї криптовалюти. Він також не вимагає значних початкових інвестицій. З іншого боку, вирощування токенів може зайняти багато часу, оскільки інвестори повинні вирішити, які токени надавати в позику і на якій платформі, з можливістю неодноразової зміни платформи або токенів. Зрештою, від того, наскільки активно ви вирішите управляти своїми інвестиціями, може залежати, чи вирішите ви займатися пайовою або фермерською діяльністю.

Один криптоактив - це все, що потрібно для початку стейкінгу. На відміну від цього, фермерство врожайності дозволяє заробляти на торговій парі.

Незалежно від стратегії, для початку вам знадобляться токени. Ось тут-то і стане в нагоді криптоагрегатор Changelly - ми зібрали всі кращі курси і найнижчі комісії в одному місці. Перевірте самі!

Ліквідність

Якщо порівнювати вирощування врожайних культур зі ставками, то для інвесторів, які шукають ліквідності, виграшна тактика очевидна. Обидві ці тактики вимагають від криптоінвестора володіти певною кількістю криптоактивів, щоб бути прибутковим. Однак, на відміну від стейкінгу, інвестори не зобов'язані блокувати свої гроші при участі в yield farming - за допомогою цього методу вони зберігають повний контроль над криптовалютою і можуть вивести їх у будь-який момент.

Інфляція

Токени PoS часто піддаються інфляції, і будь-який дохід, який отримують стейкхолдери, складається з новоствореної пропозиції токенів. Вкладення ваших токенів принаймні дає вам право на виплати, пропорційні вкладеній сумі та індексацію відповідно до інфляції. Якщо ви не встигнете зробити ставку, вартість вашого поточного майна зменшиться через інфляцію.

Тривалість

Користувачі повинні вкласти свої гроші в різні блокчейн-мережі на певний час. Деякі з них також мають необхідну мінімальну суму.

Комісії за транзакції

Фермери можуть змінювати пули так часто, як і щотижня. Вони постійно модифікують свої методи, щоб збільшити прибутки і повністю максимізувати свій дохід. Ось чому плата за газ, безсумнівно, є основною проблемою для фермерів, які можуть вільно переключатися між пулами ліквідності, але повинні сплачувати транзакційну комісію, що може бути випущено з уваги, якщо порівнювати фермерство з фермерством та стейкінгом. Навіть якщо фермери отримують більший прибуток в іншій мережі, вони повинні враховувати будь-які витрати, пов'язані з переходом на іншу мережу.

Безпека

Оскільки стейкхолдери беруть участь у суворій процедурі консенсусу, що використовується в базовому блокчейні, стейкінг, як правило, більш безпечний.

З іншого боку, вирощування врожаю (особливо якщо воно базується на новітніх протоколах DeFi) може бути більш вразливим для хакерів. Зокрема, якщо в коді смарт-контракту є помилки.

Непостійна втрата

Фермери, які вирощують врожай, ризикують тимчасово втратити двосторонні пули ліквідності через коливання цін на криптовалюту. Зростання вартості цифрового активу не має жодних переваг для інвесторів. Наприклад, якщо інвестор вклав гроші в пул для вирощування врожаю, а ціна на криптовалюту різко зросла, інвестору було б краще зберегти ці криптовалюти, а не додавати їх до пулу. Якщо вартість токенів інвестора знизиться, він також може зазнати тимчасових втрат.

Стейкінг не призводить до тимчасових втрат.

Урожайне землеробство vs стейкінг: У чому схожість?

Yield farming і крипто-стейкінг - два найпопулярніші способи отримання пасивного доходу для крипто-ентузіастів.

Для кого підходить стейкінг?

Стейкінг - чудовий вибір для інвесторів, яких не турбує короткострокова волатильність цін, але які зацікавлені в отриманні прибутку від своїх довгострокових інвестицій. Не блокуйте гроші для стейкінгу, якщо вони можуть знадобитися вам швидко, до того, як закінчиться час стейкінгу.

Для кого підходить Yield Farming?

Для інвесторів, які віддають перевагу короткостроковим методам, хорошим варіантом є врожайне землеробство. Це не означає, що потрібно мати гроші. Ви можете перемикатися між платформами в пошуках більшого APY. При використанні короткострокового підходу врожайне землеробство може приносити більший дохід. На відміну від стейкінгу, це пов'язано з високим ризиком. Токени з низьким обсягом торгів часто отримують найбільшу вигоду від фермерства, оскільки це єдиний практичний спосіб торгувати ними.

Урожайне фермерство vs стейкінг: Що є кращою короткостроковою інвестицією?

Обидві тактики пропонують особливі переваги для інвесторів, які віддають перевагу більш коротким часовим горизонтам і намагаються вибрати між фермерством і стейкінгом.

Порівняно з методом активного землеробства, прогнозований прибуток і ризик можуть бути нижчими, якщо зробити ставку на активне землеробство. З іншого боку, врожайне землеробство не вимагає блокування грошей, якщо вам потрібна готівка в короткостроковій перспективі. Виконання є ключовим фактором, як і в будь-якому інвестиційному підході, і трохи везіння ніколи не завадить.

Урожайне фермерство проти стейкінгу: Що є кращою довгостроковою інвестицією?

У довгостроковій перспективі фермерство може бути досить прибутковим, оскільки дозволяє інвесторам переміщатися між платформами і токенами в пошуках більш високого доходу на акцію (APY). Фермери можуть реінвестувати свій дохід у схему, щоб генерувати більше криптовалютного інтересу, якщо вони вірять у мережу та протоколи, які вони використовують. Таким чином, фермерство може бути фантастичною стратегією для диверсифікації вашого інвестиційного портфеля та збільшення доходу.

Урожайне землеробство має потенціал бути досить успішним у довгостроковій перспективі, незважаючи на відсутність негайної виплати. Оскільки немає ніякого блокування, можна перемикатися між платформами і токенами в пошуках найвищої прибутковості.

Незважаючи на те, що активне вирощування врожаю може в кінцевому підсумку призвести до більшого доходу, ви повинні враховувати витрати на перемикання між агрегаторами врожаю і токенами. У довгостроковій перспективі ставка залишається найбільш безпечною тактикою. Як наслідок, винагорода за стейкінг є більш стабільною.

Підсумок

Ставки та фермерство - це дві чудові стратегії пасивного доходу. Оскільки ці дві ідеї все ще дещо свіжі, їх іноді навіть використовують як синоніми. Обидва способи передбачають зберігання криптовалютних активів з метою отримання відсотків. В обох ситуаціях можна використовувати як короткострокові, так і довгострокові методи.

У той час як врожайне землеробство може вимагати певного стратегічного маневрування, щоб рухатися і отримувати більше прибутку, стейкінг є більш інтуїтивно зрозумілим поняттям. Інвестування в криптовалюту, можливо, не приносить такого задоволення, як YF, але воно більш безпечне. Вибір між вирощуванням та зберіганням залежить від вашого рівня розвитку та того, що краще для всього вашого портфеля.

Часті питання

Чи є врожайне землеробство кращим за стельове?

У більшості випадків вирощування врожайності дає більший прибуток, ніж стельове землеробство. Однак ці прибутки є динамічними. З іншого боку, користувачі можуть бути впевнені в своїх доходах в кінці терміну дії угоди, завдяки фіксованому APY, який пропонує ця стратегія. Зрештою, все зводиться до вашого власного апетиту до ризику та стилю інвестування.

Чи ризикованіше вирощування врожайності, ніж стельове землеробство?

Фермерство врожаю (особливо фермерство врожаю з кредитним плечем) може бути ризикованим, оскільки на нього впливає волатильність цін, пов'язана з певними токенами; однак багато фермерів, які займаються фермерством врожаю, отримали позитивну віддачу від цієї стратегії.

Чи є стейкінг формою врожайного землеробства?

Типу того. Майнінг ліквідності є похідним від фермерства врожайності, яке є похідним від стейкінгу.

Чи прибуткове вирощування врожаю?

Так, дохідність часто може становити від 5% до 30%, залежно від конкретного протоколу DeFi та класу активів. Хоча існують ризики, пов'язані з кожною інвестиційною стратегією, вирощування врожайності є цікавим варіантом для трейдерів, які прагнуть отримати вищу врожайність, не беручи на себе надто великий ризик.

Відмова від відповідальності:.

1. Ця стаття передрукована з[Medium], Переслати оригінальну назву 'Yield Farming vs Staking: Яка стратегія пасивного доходу краще для вас?", всі авторські права належать першоджерелу[MrNouman]. Якщо у вас є заперечення щодо цього передруку, будь ласка, зв'яжіться з командою Sanv Nurlae, і вони оперативно його опрацюють.
2. Відмова від відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, належать виключно автору і не є інвестиційною порадою.
3. Переклади статті іншими мовами виконані командою Sanv Nurlae. Якщо не зазначено інше, копіювання, розповсюдження або плагіат перекладених статей заборонені.