Вперед Оригинальное название: Yield Farming vs Staking: Какая стратегия пассивного дохода лучше для Вас?

Споры о том, как лучше всего получать пассивный доход от криптовалюты, ведутся уже много лет. Многие инвесторы обращают внимание на доходность и ставку как на две наиболее прибыльные стратегии пассивного дохода; однако вокруг этих терминов существует значительная путаница.

Выращивание урожая и ставки - оба эти метода позволяют зарабатывать деньги без необходимости активно работать на рынках, но между ними есть существенные различия, которые могут повлиять на доходность Ваших инвестиций. В этой статье блога мы рассмотрим плюсы и минусы каждой стратегии, что поможет Вам принять взвешенное решение о том, какой вариант лучше всего подходит для достижения Ваших целей.

Что такое урожайное земледелие?

Процесс предоставления ликвидности протоколам DeFi (Decentralized Finance), таким как пулы ликвидности и криптовалютные сервисы кредитования и заимствования, известен как доходное фермерство (YF). Его сравнивают с фермерством, поскольку это новый подход к "выращиванию" Вашей криптовалюты.

Yield Farming (также известный как майнинг ликвидности) - это самый популярный на сегодняшний день метод получения прибыли от криптоактивов. Фермер получает процент от комиссии платформы DEX (децентрализованной биржи), такой как Uniswap, когда он предоставляет ликвидность. Плата за пользование платформой взимается с обменщиков токенов, которые используют ликвидность. Это беспроигрышная ситуация: держатели криптовалют могут получить больше выгоды, а протоколы выигрывают от увеличения ликвидности и объема транзакций.

Майнинг ликвидности

Некоторые криптоэнтузиасты признают майнинг ликвидности и доходное фермерство двумя разными инвестиционными стратегиями - главным образом потому, что пользователи получают токен поставщика ликвидности (LP Token) от системы майнинга ликвидности в обмен на торговую пару.

Однако эти термины часто используются как взаимозаменяемые. Майнинг криптовалют также может называться DEX-майнингом, DeFi-майнингом, DeFi liquidity-майнингом или майнингом криптовалют.

Как работает ферма урожайности?

Источник изображения: Accubits

Одна из ключевых концепций доходного хозяйства - автоматические маркет-мейкеры (АММ), безразрешительные и автоматические торговые платформы, которые не требуют от пользователей выставления заявок, в отличие от традиционных бирж, где работают покупатели и продавцы. АММ позволяют инвесторам торговать более эффективно и удобно без посредников или третьих лиц. Более того, благодаря автоматическим маркет-мейкерам сделки заключаются практически мгновенно, что еще больше повышает привлекательность доходного фермерства для многих инвесторов.

Поставщики ликвидности (LPs) и пулы ликвидности

Система AMM поддерживает книгу заявок, которая состоит в основном из пулов ликвидности и поставщиков ликвидности (LP).

По сути, пулы ликвидности - это смарт-контракты, которые собирают деньги, чтобы облегчить пользователям криптовалюты предоставление кредитов, займов, покупку и торговлю цифровой валютой. Поставщики ликвидности (LPs), которые вносят деньги в пулы ликвидности, используют эти деньги для подпитки экосистемы DeFi. Пул ликвидности стимулирует их.

Урожайное земледелие: Преимущества

Выращивание доходности позволило многим обычным инвесторам пожинать плоды цифровых активов без глубокого понимания технологии блокчейн или разработки сложных торговых стратегий. Доходы, получаемые благодаря доходному земледелию, позволяют получить прибыль, которая в противном случае была бы недостижима при использовании традиционных инвестиционных инструментов. Поскольку DeFi продолжает расти и развиваться, очевидно, что криптофермерство станет более распространенным методом получения пассивного дохода в Интернете.

Фермы с лучшей урожайностью

Различные формы доходных фермерских компаний предоставляют различные финансовые услуги, большинство из которых приносят удивительно большие проценты. Вы можете зарабатывать от 0,01% до 0,25% в год в крупных банках, но эти низкие доходы не могут сравниться с прибылью от 20% до 200%, которую обещают некоторые платформы DeFi. Чем выше процентная ставка, тем рискованнее пул ставок - это довольно частая корреляция. Остерегайтесь мошенничества и непроверенных платформ, которые могут стоить Вам денег.

Самые прибыльные платформы DeFi (Aave, Curve, Uniswap и т.д.) работают на Ethereum, но у Binance Smart Cralshun (BSC) также есть несколько значительных проектов, таких как PancakeSwap и Venus Protocol, которые могут соперничать с сетью Ethereum.

Вот список самых урожайных ферм:

1. Предоставление ликвидности в Uniswap: От ~20% до 50% годовых
2. Зарабатывайте проценты на Aave: От ~0,01% до 15% годовых
3. Доходность фермерского хозяйства на PancakeSwap: от ~8% до 250% годовых
4. Предоставление ликвидности по программе Curve Finance: От ~2,5% до 25% годовых
5. Yearn Finance: От ~0,3% до 35% APY

Высокие ставки доходности (APY) доходных пулов делают их чрезвычайно конкурентоспособными. Ставки часто колеблются, что заставляет фермеров, предоставляющих ликвидность, чередовать разные площадки. Недостатком является то, что каждый раз, когда фермер покидает или входит в пул ликвидности, он должен оплачивать расходы на бензин.

Что такое ставка?

Стакинг - это все более популярная тенденция в криптовалютной индустрии, поскольку он позволяет пользователям получать пассивный, но высокий доход, поддерживая при этом свою любимую сеть или протокол. Она предполагает хранение определенного количества монет или токенов в защищенном кошельке и участие в процессе верификации транзакций в определенных блокчейн-сетях, таких как Ethereum, Polkadot, BNB, Dachoano и т.д. Взамен стейкеры получают больше монет или токенов, которые могут приносить стабильный доход. Поскольку вознаграждение часто зависит от волатильности сети, ставка может быть очень прибыльной при правильном подходе, что делает ее привлекательным вариантом для криптоэнтузиастов, желающих диверсифицировать свой портфель.

Proof of Work против Proof of Stake

Когда речь заходит о криптовалюте, выделяются два основных механизма консенсуса, и это Proof of Work (PoW) и Proof of Stake (PoS). Хотя PoW в настоящее время является наиболее доминирующим протоколом в отрасли, PoS также становится все более популярным.

Каждый из этих протоколов имеет свои преимущества и недостатки. При использовании PoW майнеры выделяют вычислительную мощность для обработки (подтверждения) транзакций - майнеры получают вознаграждение за свою тяжелую работу, зарабатывая токены. Это делает систему безопасной, но PoW также связан с огромным потреблением энергии.

При использовании PoS заинтересованные лица отдают токены со своего баланса и получают вознаграждение. Это исключает добычу полезных ископаемых, тем самым снижая затраты на электроэнергию. Однако, поскольку этот протокол использует алгоритмы выбора валидатора для проверки транзакций, при неправильной реализации он может привести к централизации управления.

Таким образом, ни один из протоколов не является по своей сути лучшим или худшим; понимание преимуществ и недостатков каждого из них может помочь определить, какой из них будет наиболее подходящим для конкретной ситуации.

Как работает крипто-ставка?

Источник изображения: Bitpanda

Стакинг - это популярный способ получения дохода в мире блокчейна путем внесения средств в качестве залога. Она предполагает блокировку некоторого количества криптовалюты для получения вознаграждения через процессы верификации, что похоже на майнинг, но с меньшими усилиями и риском. В обмен на ставку своих токенов пользователи могут получить вознаграждение за вклад в безопасность и стабильность экосистемы.

Как закладывать криптовалюты PoS

Чтобы сделать ставку на криптовалюту, пользователи должны загрузить и синхронизировать кошельки и перевести монеты. Пользователи могут настраивать параметры ставки в своем кошельке, проверять статистику по поставленной монете и следить за блокчейном в поисках вознаграждения. Убедитесь, что все настройки сетевой безопасности обновлены и включены самые высокие уровни защиты, чтобы не подвергать риску средства на ставках. Кроме того, Вам следует как можно чаще создавать резервные копии данных, поскольку непредвиденные обстоятельства могут привести к сбоям в работе, которые могут поставить под угрозу Ваши средства. Ставки на криптовалюту - это отличный способ вознаградить себя за активные действия, направленные на обеспечение безопасности Вашего кошелька и поддержку консенсуса в сети.

5 лучших криптовалют для ставок

Здесь представлены самые дорогие криптовалюты:

1. Ethereum
2. Dachoano
3. Tezos
4. Полигон
5. Theta

Все пять предлагают высокие потенциальные вознаграждения для тех, кто готов заблокировать свои средства в сети на определенный период времени. Хотя вознаграждение в каждом случае разное, ставка на любую из пяти лучших монет считается более надежной и стабильной по сравнению с другими монетами.

У нас есть исчерпывающие руководства по ставкам на некоторые из самых популярных криптовалют (нажмите, чтобы посмотреть): Dachoano (ADA), Ethereum (ETH) и Tron (TRX). У нас также есть подходящая статья о лучших монетах для ставок - нажмите, чтобы посмотреть.

Как DeFi влияет на ставку

Поскольку платформы DeFi децентрализованы и, следовательно, менее подвержены нарушениям безопасности, чем традиционные банковские приложения, они часто оказываются более безопасными, чем последние. Системы DeFi также предлагают пользователям доступ к таким стимулам, как высокие APY, дополнительные привилегии управления или право голоса, которые не могут предоставить другие финансовые системы.

Инвесторам, участвующим в DeFi, следует принять несколько дополнительных мер предосторожности при работе со ставками. Они состоят из

• Принимая во внимание безопасность платформы DeFi;
• Определение того, насколько ликвидны ставочные жетоны;
• Исследование того, приводят ли вознаграждения к инфляции;
• Диверсификация с помощью различных ставочных платформ и инициатив.

Урожайное земледелие в сравнении с колкой: В чем разница?

Принять решение между доходным земледелием и ставками как формой инвестирования может быть непросто. Хотя оба варианта обеспечивают возможность получения дополнительного дохода, важно понять, какой из них подходит для Ваших обстоятельств и целей.

Хотя термины "урожайное земледелие" и "колка" иногда используются как синонимы, между ними есть четкие различия.

Прибыльность

Фермерское хозяйство и стакинг приносят совершенно разные прибыли, которые обычно выражаются в терминах "годовой процентной доходности", или APY.

Например, урожайные фермеры, которые присоединяются к новому проекту или подходу на ранней стадии, могут получить значительную прибыль. По данным CoinGecko, возможный диапазон доходности составляет от 1% до 1 000% APY.

В отличие от урожайности, выплаты по ставке обычно варьируются от 5% до 14%.

Уровни риска

Урожайное земледелие обеспечивает более высокий урожай, но и несет в себе большие риски. Одна из причин - повышенная опасность "вырывания ковра", поскольку криптофермерство часто используется в новых DeFi проектах. В устоявшихся PoS-сетях, где эта опасность меньше, более распространен стейкинг.

Тем не менее, существует определенный риск, связанный с волатильностью как в выращивании урожая, так и в ставке. Если стоимость токенов неожиданно упадет, то и производители урожая, и стакеры могут потерять деньги. Существует также возможность ликвидации, которая может произойти, если Ваши инвестиции не смогут быть покрыты залогом.

Пользователи также могут добывать стабильные монеты. До тех пор, пока токены не теряют привязку, пулы стабильных монеток очень надежны. В этом случае непостоянную потерю можно полностью предотвратить.

Сложность

Ставки часто рассматриваются как менее сложная техника пассивного дохода, поскольку она требует от инвесторов только выбора пула ставок и блокировки криптовалюты. Он также не требует значительных первоначальных инвестиций. С другой стороны, выращивание доходности может отнимать много времени, поскольку инвесторы должны решить, какие токены и на какой платформе одалживать, при этом они могут неоднократно менять платформы или токены. В конечном счете, от того, насколько активно Вы решите управлять своими инвестициями, может зависеть, решите ли Вы делать ставки или заниматься доходной фермой.

Один криптоактив - это все, что нужно для того, чтобы начать делать ставки. В отличие от этого, доходное фермерство позволяет Вам зарабатывать на торговой паре.

Независимо от стратегии, для начала Вам понадобятся жетоны. Вот где пригодится агрегатор криптовалют Changelly - мы собрали все лучшие ставки и самые низкие комиссии в одном месте. Проверьте это сами!

Ликвидность

Если сравнивать доходность по сравнению со ставками, то выигрышная тактика очевидна для инвесторов, стремящихся к ликвидности. Обе эти тактики требуют от криптоинвестора обладания определенным количеством криптоактивов, чтобы быть прибыльным. Однако, в отличие от стакинга, инвесторам не нужно блокировать свои деньги при использовании доходности - при этой технике они сохраняют полный контроль над криптовалютой и могут вывести средства в любой момент.

Инфляция

Токены PoS часто подвержены инфляции, и любой доход, получаемый стакерами, складывается из вновь созданного запаса токенов. Ставки на Ваши жетоны, по крайней мере, дают Вам право на выгоду, которая пропорциональна поставленной сумме и соответствует уровню инфляции. Стоимость Вашего нынешнего имущества уменьшается из-за инфляции, если Вы упустите ставку.

Период

Пользователи должны ставить свои деньги на кон в различных сетях блокчейн на определенный срок. Некоторые из них также имеют обязательную минимальную сумму.

Комиссионные за транзакции

Фермеры, выращивающие урожай, могут менять пулы так часто, как будто они еженедельные. Они постоянно модифицируют свои техники, чтобы увеличить доходы и полностью максимизировать их. Именно поэтому газовые сборы, несомненно, являются серьезной проблемой для фермеров, которые могут свободно переключаться между пулами ликвидности, но при этом должны платить комиссию за транзакцию, что может быть упущено из виду при сравнении доходного фермерства со стакингом. Даже если фермеры, выращивающие урожай, найдут более высокую прибыль в другой сети, они должны учитывать все затраты на переключение.

Безопасность

Поскольку стейкеры участвуют в строгой процедуре консенсуса, используемой в базовом блокчейне, стейкинг обычно более безопасен.

С другой стороны, доходные фермы (особенно если они основаны на более современных протоколах DeFi) могут быть более уязвимы для хакеров. В частности, если в коде смарт-контракта есть ошибки.

Непостоянный убыток

Фермеры, занимающиеся выращиванием урожая, подвергаются риску временных потерь в пулах двусторонней ликвидности из-за колебаний цен на криптовалюту. Рост стоимости цифровых активов не несет никаких выгод для инвесторов. Например, если инвестор вложил деньги в пул доходности, а цена на криптовалюты взлетела, ему лучше оставить эти криптовалюты себе, а не добавлять их в пул. Если стоимость токенов инвестора снизится, он также может понести временные убытки.

Ставка не приводит к временной потере.

Урожайное земледелие в сравнении с колкой: В чем сходство?

Фермерство доходности и крипто-стакинг - два самых популярных способа получения пассивного дохода для крипто-энтузиастов.

Для кого подходят ставки?

Ставки - отличный выбор для инвесторов, которых не волнует краткосрочная волатильность цен, но беспокоит прибыль от долгосрочных инвестиций. Избегайте блокировать деньги для ставки, если они могут быстро понадобиться Вам до истечения времени ставки.

Для кого подходит урожайное земледелие?

Для инвесторов, предпочитающих краткосрочные методы, доходное земледелие - хороший вариант. Она не требует обеспечения денег. Вы можете переключаться между платформами в поисках более высокой APY. При использовании краткосрочного подхода урожайное земледелие может принести больший доход. В отличие от ставки, это занятие сопряжено с большим риском. Токены с низким объемом торгов часто получают наибольший выигрыш от доходности, поскольку это единственный практичный способ торговли ими.

Урожайное земледелие против колки: Что является лучшей краткосрочной инвестицией?

Обе тактики дают особые преимущества инвесторам, которые предпочитают более короткие временные горизонты и пытаются выбрать между доходным земледелием и ставкой.

По сравнению с техникой активного выращивания урожая, прогнозируемая доходность и риск могут быть ниже при выращивании по принципу стека. С другой стороны, доходное земледелие не требует блокировки денег, если Вам нужна наличность на короткий срок. Как и при любом другом подходе к инвестированию, ключевую роль играет исполнение, и немного удачи никогда не помешает.

Урожайное земледелие против колки: Что является лучшей долгосрочной инвестицией?

Фермерство доходности может быть довольно выгодным в долгосрочной перспективе, поскольку позволяет инвесторам перемещаться между платформами и токенами в поисках более высокой APY. Фермеры, получающие доход, могут реинвестировать свои доходы в схему, чтобы получать больше криптовалюты, если они верят в сеть и используемые в ней протоколы. В результате, доходное земледелие может стать фантастической стратегией для диверсификации Вашего инвестиционного портфеля и увеличения дохода.

Урожайное земледелие может быть довольно успешным в долгосрочной перспективе, несмотря на отсутствие немедленного дохода. Поскольку блокировка отсутствует, можно переключаться между платформами и токенами в поисках наибольшей доходности.

Несмотря на то, что активная работа с доходностью может в конечном итоге привести к более высокому доходу, Вы должны учитывать расходы на переключение между агрегаторами доходности и токенами. Ставки по-прежнему остаются самой надежной тактикой в долгосрочной перспективе. В результате вознаграждения за ставки становятся более постоянными.

Итог

Ставки и урожайное земледелие - две отличные стратегии пассивного дохода. Поскольку эти две идеи все еще в некоторой степени свежи, иногда их даже используют как синонимы. Оба варианта подразумевают хранение криптовалютных активов для того, чтобы вызвать интерес. В обеих ситуациях можно использовать как краткосрочные, так и долгосрочные методы.

В то время как урожайное земледелие может потребовать некоторых стратегических маневров, чтобы двигаться и получать больше прибыли, ставка - это более интуитивная концепция. Ставки на криптовалюту, возможно, не так приятны, как YF, но они более безопасны. Выбор между доходным земледелием и ставками может зависеть от уровня Вашей искушенности и от того, что лучше для всего Вашего портфеля.

Часто задаваемые вопросы

Лучше ли урожайное земледелие, чем колка?

В большинстве случаев урожайное земледелие приносит большую прибыль, чем колка. Однако эти доходы динамичны. С другой стороны, пользователи могут быть уверены в своих доходах в конце срока ставки, благодаря фиксированной APY, предлагаемой этой стратегией. В конечном итоге, все сводится к Вашей собственной склонности к риску и стилю инвестирования.

Является ли урожайное земледелие более рискованным, чем колка?

Выращивание урожая (особенно с использованием рычагов) может быть рискованным, поскольку на него влияет волатильность цен, связанных с определенными токенами; однако многие фермеры, занимающиеся выращиванием урожая, получили положительный доход благодаря этой стратегии.

Является ли колка формой выращивания урожая?

Типа того. Ликвидный майнинг - это производная от доходного фермерства, которое является производной от стейкинга.

Выгодно ли выращивать урожай?

Да, доходность часто может составлять от 5% до 30%, в зависимости от конкретного протокола DeFi и класса активов, о котором идет речь. Хотя каждая инвестиционная стратегия сопряжена с риском, доходное земледелие представляет собой интересный вариант для трейдеров, стремящихся получить более высокую доходность, не принимая на себя слишком большой риск.

Отказ от ответственности：

1. Эта статья перепечатана с сайта[Medium], Forward the Original Title 'Yield Farming vs Staking: Какая стратегия пассивного дохода лучше для Вас?',Все авторские права принадлежат оригинальному автору[MrNouman]. Если у Вас есть возражения против этой перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с командой Sanv Nurlae, и они незамедлительно рассмотрят их.
2. Отказ от ответственности: Мнения и взгляды, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно автору и не являются инвестиционным советом.
3. Перевод статьи на другие языки осуществляется командой Sanv Nurlae. Если не указано, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены.