Teruskan Judul Asli: Pertanian Hasil vs Taruhan: Strategi Pendapatan Pasif Mana yang Lebih Baik untuk Anda?

Perdebatan mengenai cara terbaik untuk menghasilkan pendapatan pasif dari mata uang kripto telah berlangsung selama bertahun-tahun. Banyak investor beralih ke pertanian hasil dan staking sebagai dua strategi pendapatan pasif yang paling menguntungkan; namun, ada kebingungan yang signifikan seputar istilah-istilah ini.

Yield farming dan staking adalah metode yang layak untuk menghasilkan uang tanpa harus aktif di pasar, tetapi ada perbedaan signifikan di antara keduanya yang dapat memengaruhi hasil investasi Anda. Dalam artikel blog ini, kami akan membahas pro dan kontra dari setiap strategi, membantu Anda membuat keputusan yang tepat tentang opsi mana yang paling sesuai dengan tujuan Anda.

Apa Itu Pertanian Hasil?

Proses penyediaan likuiditas untuk protokol DeFi (Keuangan Terdesentralisasi), seperti kumpulan likuiditas dan layanan pinjam meminjam kripto, dikenal sebagai yield farming (YF). Ini telah dibandingkan dengan bertani karena ini adalah pendekatan baru untuk "menumbuhkan" mata uang kripto Anda.

Yield Farming (juga dikenal sebagai penambangan likuiditas) saat ini merupakan metode yang paling populer untuk mendapatkan keuntungan dari aset kripto. Petani hasil menerima persentase dari biaya platform dari DEX (Decentralized Exchange) seperti Uniswap ketika mereka memasok likuiditas. Biaya platform dibayarkan oleh para penukar token yang menggunakan likuiditas. Ini adalah situasi yang saling menguntungkan: pemegang mata uang kripto dapat memperoleh lebih banyak eksposur, sementara protokol mendapatkan keuntungan dari peningkatan likuiditas dan volume transaksi.

Penambangan Likuiditas

Beberapa penggemar kripto mengenali penambangan likuiditas dan yield farming sebagai dua strategi investasi yang berbeda - terutama karena pengguna menerima Token Penyedia Likuiditas (LP Token) dari sistem penambangan likuiditas sebagai imbalan untuk pasangan perdagangan.

Namun demikian, istilah-istilah ini sering digunakan secara bergantian. Penambangan hasil kripto juga dapat disebut penambangan DEX, penambangan DeFi, penambangan likuiditas DeFi, atau penambangan likuiditas kripto.

Bagaimana Cara Kerja Yield Farming?

Sumber gambar: Accubits

Salah satu konsep utama di balik yield farming adalah Automatic Market Makers (AMM), platform perdagangan tanpa izin dan otomatis yang tidak mengharuskan pengguna untuk melakukan pemesanan, tidak seperti bursa tradisional yang melibatkan pembeli dan penjual. AMM memungkinkan investor untuk berdagang dengan lebih efisien dan nyaman tanpa perantara atau pihak ketiga. Selain itu, dengan pembuat pasar otomatis, perdagangan dilakukan hampir secara instan, yang semakin meningkatkan daya tarik pertanian hasil bagi banyak investor.

Penyedia Likuiditas (LP) dan Pool Likuiditas

Sistem AMM mengelola order book, yang sebagian besar terdiri dari kumpulan likuiditas dan penyedia likuiditas (LP).

Pada intinya, pool likuiditas adalah kontrak pintar yang mengumpulkan uang untuk memudahkan pengguna mata uang kripto meminjamkan, meminjam, membeli, dan memperdagangkan mata uang digital. Penyedia likuiditas (LP), yang menyumbangkan uang ke kumpulan likuiditas, menggunakan uang tersebut untuk mendorong ekosistem DeFi. Kolam likuiditas memberikan insentif kepada mereka.

Hasil Pertanian: Keuntungan

Yield farming telah memungkinkan banyak investor biasa untuk menuai hasil dari aset digital tanpa harus memiliki pemahaman mendalam tentang teknologi blockchain atau mengembangkan strategi trading yang rumit. Imbalan yang dihasilkan melalui pertanian hasil telah memungkinkan untuk melihat imbal hasil yang sebelumnya tidak dapat dicapai dengan kendaraan investasi tradisional. Karena DeFi terus tumbuh dan berkembang, jelas bahwa pertanian kripto akan menjadi metode yang lebih umum untuk menghasilkan pendapatan pasif secara online.

Peternakan dengan Hasil Terbaik

Berbagai bentuk perusahaan pertanian hasil bumi menyediakan berbagai layanan keuangan, yang sebagian besar menghasilkan bunga yang sangat besar. Anda mungkin mendapatkan 0,01% hingga 0,25% per tahun dari bank-bank besar, tetapi imbal hasil yang rendah ini tidak dapat menandingi keuntungan 20% hingga 200% yang dijanjikan oleh platform DeFi tertentu. Semakin besar tingkat suku bunga, semakin berisiko staking pool - ini adalah korelasi yang cukup sering terjadi. Waspadai penipuan dan platform yang tidak terbukti yang dapat merugikan Anda.

Platform DeFi yang paling menguntungkan (Aave, Curve, Uniswap, dll.) ada di Ethereum, tetapi Binance Smart Cralshun (BSC) juga memiliki beberapa proyek besar, seperti PancakeSwap dan Venus Protocol, untuk menyaingi jaringan Ethereum.

Berikut adalah daftar pertanian dengan hasil terbaik:

1. Penyediaan Likuiditas di Uniswap: ~20% hingga 50% APR
2. Dapatkan bunga di Aave: ~0,01% hingga 15% APR
3. Hasil pertanian di PancakeSwap: ~8% hingga 250% APR
4. Penyediaan Likuiditas pada Curve Finance: ~2,5% hingga 25% APR
5. Yearn Finance: ~0,3% hingga 35% APY

Tingkat hasil yang tinggi (APY) dari kolam-kolam budidaya membuat mereka sangat kompetitif. Harga sering berfluktuasi, memaksa petani likuiditas untuk berganti-ganti tempat. Kekurangannya adalah setiap kali petani keluar atau masuk ke kolam likuiditas, mereka harus membayar biaya gas.

Apa itu Staking?

Staking adalah tren yang semakin populer di industri mata uang kripto karena memungkinkan pengguna untuk mendapatkan penghasilan pasif namun tinggi sambil mendukung jaringan atau protokol favorit mereka. Ini melibatkan penyimpanan sejumlah koin atau token dalam dompet yang aman dan berpartisipasi dalam proses verifikasi transaksi di jaringan blockchain tertentu, seperti Ethereum, Polkadot, BNB, Cardano, dll. Sebagai imbalannya, para stakers diberi imbalan lebih banyak koin atau token, yang dapat menghasilkan aliran pendapatan yang stabil. Dengan imbalan yang sering kali bergantung pada volatilitas jaringan, staking bisa sangat menguntungkan jika dilakukan dengan benar, menjadikannya pilihan yang menarik bagi penggemar kripto yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka.

Bukti Kerja vs Bukti Pertaruhan

Dalam hal mata uang kripto, ada dua mekanisme konsensus inti yang menonjol, yaitu Prool ol Work (PoW ) dan Prool ol Stake (PoS). Sementara PoW saat ini merupakan protokol yang paling dominan di industri ini, PoS juga semakin populer.

Masing-masing protokol ini memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri. Dengan PoW, penambang mendedikasikan daya komputasi untuk memproses (memvalidasi) transaksi - penambang menerima imbalan atas kerja keras mereka dengan mendapatkan token. Hal ini menjadikannya sistem yang aman, tetapi PoW juga dikaitkan dengan konsumsi energi yang besar.

Dengan PoS, para pemangku kepentingan melakukan token dari saldo mereka dan mendapatkan imbalan. Hal ini menghilangkan penambangan, sehingga mengurangi biaya energi. Akan tetapi, karena protokol ini menggunakan algoritma pemilihan validator untuk verifikasi transaksi, protokol ini dapat menyebabkan sentralisasi kontrol jika diimplementasikan dengan tidak benar.

Dengan demikian, tidak ada protokol yang secara intrinsik lebih baik atau lebih buruk; memahami kelebihan dan kekurangan masing-masing dapat membantu menentukan protokol mana yang paling tepat untuk situasi tertentu.

Bagaimana cara kerja staking kripto?

Sumber gambar: Bitpanda

Staking adalah cara populer untuk mendapatkan penghasilan di dunia blockchain dengan cara mempertaruhkan dana sebagai bentuk jaminan. Ini melibatkan penguncian sejumlah mata uang kripto untuk menghasilkan imbalan melalui proses verifikasi, mirip dengan menambang tetapi dengan upaya dan risiko yang lebih kecil. Sebagai imbalan dari staking token mereka, pengguna dapat menerima hadiah karena telah berkontribusi terhadap keamanan dan stabilitas ekosistem.

Cara Staking Mata Uang Kripto PoS

Untuk mempertaruhkan kripto, pengguna harus mengunduh dan menyinkronkan dompet dan mentransfer koin. Pengguna dapat mengatur pengaturan staking wallet mereka, memeriksa statistik pada koin yang di-staking, dan mengawasi blockchain untuk mendapatkan reward. Pastikan semua pengaturan keamanan jaringan sudah diperbarui dengan tingkat perlindungan tertinggi yang diaktifkan agar tidak membahayakan dana yang dipertaruhkan. Selain itu, Anda harus mencadangkan data Anda sesering mungkin karena kejadian tak terduga dapat menyebabkan gangguan yang dapat membahayakan dana Anda. Staking kripto adalah cara yang bagus untuk memberi penghargaan kepada diri Anda sendiri karena telah mengambil langkah proaktif dalam menjaga keamanan dompet Anda dan mendukung konsensus jaringan.

5 Mata Uang Kripto Teratas untuk Staking

Berikut adalah mata uang kripto yang paling banyak dipertaruhkan:

1. Ethereum
2. Cardano
3. Tezos
4. Poligon
5. Theta

Kelimanya menawarkan potensi imbalan yang tinggi bagi mereka yang bersedia mengunci dana mereka di dalam jaringan untuk jangka waktu tertentu. Meskipun imbalannya berbeda-beda di setiap kasus, mempertaruhkan salah satu dari lima koin teratas dianggap lebih dapat diandalkan dan konsisten dibandingkan dengan koin lainnya.

Kami memiliki panduan staking yang komprehensif untuk beberapa mata uang kripto yang paling populer (klik untuk melihat): Cardano (ADA), Ethereum (ETH), dan Tron (TRX ). Kami juga memiliki artikel yang tepat tentang koin terbaik untuk dipertaruhkan - klik untuk melihatnya.

Bagaimana DeFi Berdampak pada Staking

Karena platform DeFi terdesentralisasi dan karenanya tidak terlalu rentan terhadap pelanggaran keamanan dibandingkan dengan aplikasi perbankan tradisional, platform ini sering kali lebih aman daripada yang terakhir. Pengaturan DeFi juga menawarkan pengguna akses ke insentif seperti APY yang tinggi, hak tata kelola tambahan, atau hak suara yang tidak dapat diberikan oleh sistem keuangan lain.

Investor yang berpartisipasi dalam DeFi harus melakukan beberapa tindakan pencegahan ekstra saat berurusan dengan staking. Ini terdiri dari

• Mempertimbangkan keamanan platform DeFi;
• Menentukan seberapa cair token staking;
• Menyelidiki apakah hadiah menyebabkan inflasi;
• Diversifikasi dengan berbagai platform dan inisiatif staking yang berbeda.

Pertanian Hasil vs Pertaruhan: Apa Bedanya?

Memutuskan antara pertanian hasil dan staking sebagai bentuk investasi bisa jadi rumit. Meskipun keduanya memberikan potensi penghasilan tambahan, penting untuk memahami mana yang tepat untuk kondisi dan tujuan Anda.

Meskipun istilah "yield farming" dan "staking" terkadang digunakan secara sinonim, ada beberapa perbedaan yang jelas di antara keduanya.

Profitabilitas

Yield farming dan staking menghasilkan keuntungan yang sangat berbeda, yang biasanya dinyatakan dalam bentuk "persentase hasil tahunan," atau APY.

Sebagai contoh, petani yang bergabung dengan proyek atau pendekatan baru sejak awal dapat memperoleh keuntungan yang signifikan. Menurut CoinGecko, kisaran pengembalian yang mungkin adalah dari 1% hingga 1.000% APY.

Tidak seperti pertanian hasil, pembayaran staking biasanya bervariasi dari 5% hingga 14%.

Tingkat Risiko

Pertanian dengan hasil panen menawarkan hasil yang lebih tinggi tetapi juga memiliki risiko yang lebih besar. Salah satu alasannya - ada bahaya yang lebih tinggi dari "tarikan karpet" karena crypto farming sering digunakan dalam proyek-proyek DeFi yang lebih baru. Pada jaringan PoS yang sudah mapan, di mana bahaya ini berkurang, staking lebih lazim digunakan.

Namun, ada tingkat risiko yang terkait dengan volatilitas dalam pertanian hasil dan staking. Jika nilai token turun secara tidak terduga, baik penanam hasil maupun stakers dapat kehilangan uang. Ada juga kemungkinan likuidasi, yang mungkin terjadi jika investasi Anda tidak dapat ditutupi oleh agunan Anda.

Pengguna juga dapat menghasilkan stablecoin pertanian. Selama token tidak kehilangan patokannya, pool stablecoin sangat aman. Dalam hal ini, kerugian yang tidak permanen dapat sepenuhnya dicegah.

Kompleksitas

Staking sering kali dipandang sebagai teknik pendapatan pasif yang tidak terlalu rumit karena investor hanya perlu memilih staking pool dan mengunci mata uang kripto mereka. Hal ini juga tidak menuntut investasi awal yang signifikan. Di sisi lain, yield farming dapat memakan waktu karena investor harus memutuskan token mana yang akan dipinjamkan dan di platform mana, dengan potensi untuk berulang kali berpindah platform atau token. Pada akhirnya, seberapa aktif Anda memilih untuk mengelola investasi Anda dapat menentukan apakah Anda memutuskan untuk melakukan staking atau yield farm.

Hanya satu aset kripto yang dibutuhkan untuk memulai staking. Sebaliknya, yield farming memungkinkan Anda menghasilkan uang dari pasangan trading.

Apa pun strateginya, Anda akan membutuhkan beberapa token untuk memulainya. Di situlah agregator kripto Changelly sangat berguna - kami telah mengumpulkan semua harga terbaik dan biaya terendah di satu tempat. Lihat sendiri!

Likuiditas

Ketika membandingkan pertanian hasil vs staking, taktik yang menang jelas bagi investor yang mencari likuiditas. Kedua taktik ini mengharuskan investor kripto untuk memiliki aset kripto dalam jumlah tertentu agar dapat menguntungkan. Namun, tidak seperti dalam staking, investor tidak diharuskan untuk mengunci uang mereka ketika terlibat dalam yield farming - dengan teknik ini, mereka memegang kendali penuh atas mata uang kripto dan dapat menariknya kapan saja.

Inflasi

Token PoS sering kali mengalami inflasi, dan setiap hasil yang diberikan kepada stakers terdiri dari pasokan token yang baru dibuat. Mempertaruhkan token Anda setidaknya memberi Anda hak untuk mendapatkan keuntungan yang proporsional dengan jumlah yang dipertaruhkan dan sejalan dengan inflasi. Nilai harta benda Anda saat ini akan menurun karena inflasi jika Anda melewatkan staking.

Durasi

Pengguna harus mempertaruhkan uang mereka di berbagai jaringan blockchain untuk jangka waktu tertentu. Beberapa juga memiliki jumlah minimum yang disyaratkan.

Biaya Transaksi

Petani dapat berpindah kolam sesering mungkin setiap minggu. Mereka terus memodifikasi teknik mereka untuk meningkatkan pendapatan dan memaksimalkan pendapatan mereka. Itulah mengapa biaya gas tidak diragukan lagi menjadi masalah besar bagi petani hasil yang bebas untuk beralih antara pool likuiditas tetapi harus membayar biaya transaksi dalam prosesnya, yang mungkin terlewatkan ketika membandingkan pertanian hasil dengan staking. Bahkan jika petani mendapatkan keuntungan yang lebih besar di jaringan lain, mereka harus mempertimbangkan biaya peralihan.

Keamanan

Karena stakers mengambil bagian dalam prosedur konsensus ketat yang digunakan oleh blockchain yang mendasarinya, staking biasanya lebih aman.

Di sisi lain, yield farming (terutama jika didasarkan pada protokol DeFi yang lebih baru) mungkin lebih rentan terhadap peretas. Khususnya, jika ada bug dalam kode kontrak pintar.

Kerugian Tidak Permanen

Petani hasil panen berisiko mengalami kerugian sementara dalam kumpulan likuiditas dua sisi karena fluktuasi harga mata uang kripto. Kenaikan nilai aset digital tidak memberikan keuntungan bagi investor. Sebagai ilustrasi, jika seorang investor mendepositokan uang ke dalam pool yield farming dan harga mata uang kripto melambung tinggi, maka investor tersebut akan lebih baik menyimpan mata uang kripto tersebut daripada menambahkannya ke dalam pool. Jika nilai token investor menurun, mereka juga dapat mengalami kerugian sementara.

Staking tidak mengakibatkan kerugian sementara.

Pertanian Hasil vs Pertaruhan: Apa Saja Kesamaannya?

Yield farming dan crypto staking adalah dua cara paling populer bagi para penggemar kripto untuk mendapatkan penghasilan pasif.

Untuk Siapa Staking Cocok?

Staking adalah pilihan yang sangat baik untuk investor yang tidak peduli dengan volatilitas harga jangka pendek, tetapi ingin mendapatkan hasil dari investasi jangka panjang mereka. Hindari mengunci uang untuk staking jika Anda mungkin membutuhkannya kembali dengan cepat sebelum waktu staking habis.

Untuk Siapa Yield Farming Cocok?

Bagi investor yang lebih menyukai metode jangka pendek, pertanian hasil adalah pilihan yang baik. Ini bukan untuk mengamankan uang. Anda dapat beralih di antara platform untuk mencari APY yang lebih besar. Ketika menggunakan pendekatan jangka pendek, pertanian hasil dapat menghasilkan lebih banyak pendapatan. Berbeda dengan staking, ini adalah upaya berisiko tinggi. Token dengan volume perdagangan yang rendah sering kali mendapatkan keuntungan paling banyak dari yield farming karena ini adalah satu-satunya cara praktis untuk memperdagangkannya.

Pertanian Hasil vs Staking: Manakah Investasi Jangka Pendek yang Lebih Baik?

Kedua taktik ini menawarkan keuntungan khusus bagi investor yang menyukai jangka waktu yang lebih pendek dan mencoba memilih antara yield farming dan staking.

Dibandingkan dengan teknik pertanian hasil aktif, prediksi pengembalian dan risiko bisa lebih rendah dalam staking. Di sisi lain, pertanian hasil tidak membutuhkan uang jika Anda membutuhkan uang tunai untuk pendekatan jangka pendek. Eksekusi adalah kuncinya, seperti halnya dengan pendekatan investasi lainnya, dan sedikit keberuntungan tidak ada salahnya.

Pertanian Hasil vs Staking: Manakah Investasi Jangka Panjang yang Lebih Baik?

Yield farming dapat menguntungkan dalam jangka panjang karena memungkinkan investor untuk berpindah-pindah platform dan token untuk mencari APY yang lebih tinggi. Para petani dapat menginvestasikan kembali pendapatan mereka dalam skema ini untuk menghasilkan lebih banyak bunga kripto selama mereka memiliki keyakinan pada jaringan dan protokol yang mereka gunakan. Hasilnya, pertanian hasil dapat menjadi strategi yang fantastis untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda dan meningkatkan pendapatan Anda.

Pertanian hasil memiliki potensi untuk menjadi cukup sukses dalam jangka panjang, meskipun tidak ada pembayaran langsung. Karena tidak ada penguncian, Anda dapat beralih antar platform dan token untuk mencari hasil tertinggi.

Meskipun pada akhirnya pertanian hasil aktif dapat menghasilkan pendapatan yang lebih tinggi, Anda harus memperhitungkan biaya peralihan antara agregator hasil dan token. Staking terus menjadi taktik yang paling aman dalam jangka panjang. Hasilnya, hadiah staking menjadi lebih konsisten.

Intinya

Staking dan yield farming adalah dua strategi pendapatan pasif yang sangat baik. Karena kedua gagasan ini masih agak segar, kadang-kadang bahkan digunakan secara sinonim. Keduanya mengharuskan Anda menyimpan aset mata uang kripto untuk menghasilkan bunga. Untuk kedua situasi tersebut, seseorang dapat menggunakan metode jangka pendek dan jangka panjang.

Sementara pertanian hasil mungkin membutuhkan beberapa manuver strategis untuk bergerak dan menuai lebih banyak pendapatan, staking adalah konsep yang lebih intuitif. Staking mata uang kripto mungkin tidak memberikan hasil yang sebesar YF, tetapi lebih aman. Memilih antara yield farming dan staking dapat ditentukan oleh tingkat kecanggihan Anda dan apa yang terbaik untuk seluruh portofolio Anda.

Pertanyaan Umum

Apakah pertanian hasil lebih baik daripada mempertaruhkan?

Dalam banyak kasus, pertanian hasil menawarkan keuntungan yang lebih besar daripada staking. Akan tetapi, imbal hasil tersebut bersifat dinamis. Di sisi lain, pengguna dapat memastikan penghasilan mereka di akhir masa staking, berkat APY tetap yang ditawarkan oleh strategi ini. Pada akhirnya, semuanya bermuara pada selera risiko dan gaya investasi Anda.

Apakah pertanian hasil lebih berisiko daripada staking?

Yield farming (terutama leveraged yield farming) mungkin berisiko karena dipengaruhi oleh volatilitas harga yang terkait dengan token tertentu; namun, banyak petani hasil panen telah melihat hasil yang positif dengan strategi ini.

Apakah mempertaruhkan merupakan bentuk pertanian hasil?

Semacam itu. Penambangan likuiditas adalah turunan dari pertanian hasil, yang merupakan turunan dari staking.

Apakah pertanian hasil panen menguntungkan?

Ya, imbal hasil sering kali berkisar antara 5% hingga 30%, tergantung pada protokol DeFi tertentu dan kelas aset yang bersangkutan. Meskipun ada risiko yang terkait dengan setiap strategi investasi, yield farming menghadirkan opsi menarik bagi para trader yang mencari imbal hasil lebih tinggi tanpa mengambil terlalu banyak risiko.

Penafian: Penafian

1. Artikel ini dicetak ulang dari[Medium], Meneruskan Judul Asli'Yield Farming vs Staking: Strategi Pendapatan Pasif Mana yang Lebih Baik untuk Anda?", Semua hak cipta adalah milik penulis asli[MrNouman]. Jika ada keberatan dengan pencetakan ulang ini, silakan hubungi tim Sanv Nurlae, dan mereka akan segera menanganinya.
2. Penafian Tanggung Jawab: Pandangan dan pendapat yang diungkapkan dalam artikel ini semata-mata merupakan pandangan dan pendapat penulis dan bukan merupakan saran investasi.
3. Penerjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Sanv Nurlae. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel terjemahan dilarang.